일본 직투 ETF 닛케이 TOPIX 고배당 리츠 추천 | iShares Core Nikkei 225 ETF (1329) | iShares Core TOPIX ETF (1475) | NEXT FUNDS Nikkei 225 High Dividend Yield Stock 50 Index ETF (1489) | iShares Core J-REIT ETF (1476)

위에 글처럼 일본에서 ETF투자로 변경을 하려고 하는데

결국 뭘 투자할지가 관건인데.. 

일본에서 한국의 토스처럼 매일 ETF 자동주문할 수 있는 방법 | 주식 모으기 라쿠텐 증권 | 닛케이

 

일본은 정보를 얻기가 쉽지가 않다

일단 도쿄증권거래소 사이트 

銘柄一覧（ETF） | 日本取引所グループ

 

영어로는 아래 (참 찾기가 쉽지 않다..)

Listed Issues - ETFs | Japan Exchange Group

 

이런식으로 정보가 있긴한데.. 

수수료만 보여준다.. ㅠ

 

뭐 순자산 순 이런거라도 알려줘야하는거 아니냐..

일본사이트는 조금의 정보는 더 있다 

 

이렇게 외부 정보를 볼 수 있는데.. 

문제는 이것도 하나하나 들여다봐야해서 결국 비교가 잘 안된다.. 

 

 

그래도 그나마 이 사이트에서 재밌는건 리스크 리턴 그래프를 보여줘서 ㅎㅎ 

조금이나마 도움이 되었다 

 

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그나마 조금 잘 되어있는 곳이 민카부 같은데..

ETF銘柄リスト - ETF/ETN

 

여기도 그냥 그렇다..

이런 식으로 순자산 순으로 열거해보거나

수수료 순으로 열거해볼 수 있다 

 

 

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내가 생각하는 일본 내의 분산기준은.. 

 

닛케이 30 / TOPIX 30 / 고배당 25 / 리츠 15 를 기준으로 생각하고 있었다

리츠가 워낙 죽을 쑤고 있어서.. 

 

리츠를 비중을 낮추라고 조언을 받았다

글로벌자산은 한국 계좌로 투자하고 있으니 패스.. 

 

뭐 ai도 그냥 별 말은 안한다 

일본 내에서 **닛케이 30, 토픽스 30, 일본 고배당 25, 일본 리츠 15**의 비율로 분산투자하는 것은 일본 시장의 다양한 특성을 활용한 전략으로 볼 수 있습니다. 

### **닛케이 30 및 토픽스 30**
- **닛케이 225와 토픽스 Core 30**은 일본 증시를 대표하는 주요 지수로, 대형 우량 기업들로 구성되어 있습니다.
- 닛케이 225는 가격 가중 방식으로 산출되며, 수출 중심 대기업의 비중이 높습니다.
  최근 엔저와 일본 정부의 경제 활성화 정책으로 상승세를 보이고 있습니다
- 토픽스 Core 30은 시가총액과 유동성이 높은 대형주 위주로 구성되어 안정성과 유동성이 강점입니다.
  다각화된 산업군을 포함해 개별 기업 리스크를 줄이는 효과가 있습니다

### **일본 고배당 25**
- 고배당주는 안정적인 배당 수익을 제공하며, 변동성이 낮아 장기 투자에 유리합니다. 
  일본 기업들은 최근 주주환원 정책을 강화하면서 배당 수익률이 상승하고 있습니다
- 예를 들어, 일본 내 고배당 ETF나 특정 펀드는 연간 3~5%의 배당 수익률을 기대할 수 있습니다

### **일본 리츠 (J-REITs) 15**
- J-REITs는 부동산 임대수익과 매매차익을 통해 안정적인 배당을 제공합니다.
  일본은 세계에서 두 번째로 큰 리츠 시장으로, 평균 배당수익률이 약 4~5%에 달합니다
- 리츠는 부동산 시장의 안정성과 금융시장 변동성에 대한 방어력을 제공하며, 특히 저금리 환경에서 매력적인 투자처로 평가받습니다

 

 

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닛케이 TOPIX

이건 뭐 한국과 동일한게 수수료 싼게 장땡이다 

다른걸 고려할 필요가 있을까 

괴리율도 거의 비슷비슷한 수준이라.. 

일단 블랙록에서 출시하는 iShare 시리즈가 수수료는 제일 저렴해보인다 0.0495%

일본도 한국처럼 숨은 거래비용이 있는건 아니겠지.. ㅎ ㄷ ㄷ

 

iShares Core Nikkei 225 ETF (1329)

iShares Core TOPIX ETF (1475)

NEXT FUNDS Nikkei 225 High Dividend Yield Stock 50 Index ETF (1489)

iShares Core J-REIT ETF (1476)

 

퍼플이 형도 그냥 싼거 하라고.. 

 

 

 

아 참고로.. 닛케이와 토픽스의 차이는 아마 다들 아시겠지만..

일단 도쿄 프라임 시장에 상장된 기업 중에서 225개만 추려낸게 닛케이 225이고 TOPIX는 전부다 1,600개 정도 투자하는거고.. 

우리나라로 치면 코스피 전체 시장에 투자하는거라고 할까 

근데 방식이 좀 다른데 다우지수와 S&P처럼 

닛케이는 주가를 기준으로 해서 단순히 주가가 높은 유니클로의 비중이 제일 높고

TOPIX는 시가총액 방식이라서 기업 가치 순으로 차이가 있다 

 

그래서 사실 거의 그게 그거긴 하다 대동소이 한 느낌 

왼쪽이 닛케이 오른쪽이 TOPIX인데 

수익률 자체는 거의 비슷하고.. 5년간 60% 정도.. 

TOPIX가 아무래도 분산이 더 되어있어서 리스크는 조금 낮은 모습이다 

닛케이는 상위 10개 종목의 비중이 40%이니 조금더 쏠림 현상이 ..

 

etf분석은 일본 사이트는 당최 뭐 정보 자체가 너무 구려서.. 그냥 다른 사이트로.. ㅠ

1475 ETF 분석: 배당금, 수익률 TSE : 1475 — TradingView

 

왼쪽이 닛케이 오른쪽이 TOPIX인데

닛케이는 유니클로가 11%, TOPIX는 도요타가 4% 정도.. 

차이가 꽤 크다 이정도면 

그리고 총 227개 중 상위 10개가 41% vs. 1704개중 상위 10개가 23%니.. 

 

 

 

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그리고 한국에서도 K슈드인 고배당을 투자하고 있어서..

한국에도 SCHD가 있다고 하고 싶다 | K슈드 국장에 투자하는 고배당을 좋아하는 사람들이여 PLUS 고

 

일본 쪽에서도 한번 찾아봤다 

총 3개의 고배당주가 주요로 나오던데.. 

여러모로 살펴본 결과 상위 50개 투자하는 친구가 가장 리스크 리턴이 좋게 나왔었다 

이건 뭐 사실 정답은 없다 

나도 그냥 과거 실적으로만 판단할 뿐.. 

 

NEXT FUNDS의 상품으로 5년 으로 놓고 보면 일본 지수 추종 친구보다 리스크는 더 낮고 수익이 높은 재미난 결과가 나온다

이 친구가 훨씬 낫겠다고 보이지만.. 어디까지나 과거일뿐 미래는 또 모르니.. 적정 포션을 가져가려고 한다 

 

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그리고 리츠

리츠는 약간 금처럼 분산투자 목적으로 기계적으로 하고는 있는데

통 최근 몇년간 재미를 못보고 있다..

미국이나 한국 리츠도 완전 폭락이고.. 

오히려 금리 인하시기라서 거기는 빛이라도 보인다고 하는데

일본 리츠는 당최 저금리시대에서도 빌빌대고...

이제 금리 인상이라서 오히려 더 미래는 어둡긴 하다

그래도 경제알못인 나로써는 단순 분산함으로써 리스크를 조금이라도 낮춰보고자..

 

리츠도 뭐 수수료 기준으로 살펴보고 순자산 규모도 고려해서 역시나 iShares로 결정했다 

 

 

MAXIS가 소폭 저렴하긴 해도..자산규모나 구매 단가 등을 고려했을 때 같은 지수를 추종하는거라면 iShares가 낫겠다는 판단이었다 

 

보유주식은 대충 뭐 이런..거라고 한다.. 

 

 

 

여기는 뭐 답이 없다...

수익률이 5년 음수다 ㅠ

 

 

대충 이렇게 골라봤다 

iShares Core Nikkei 225 ETF (1329)
iShares Core TOPIX ETF (1475)
NEXT FUNDS Nikkei 225 High Dividend Yield Stock 50 Index ETF (1489)
iShares Core J-REIT ETF (1476)

 

 

 

참고로 미래에셋에서도 직투가 가능하다 

좀 귀찮긴해도 미국 직투도 하는 마당에..

일본 직투도 좀 편하게 되면 좋겠다 자동매수처럼.. 자동환전이랑.. ㅎ