(배당투자) '25.4월 4주차 B그룹 NVDY 배당 결산 | 포트폴리오 비쥬얼라이저

 

 

오랜만에 또 글을 쓰는데..

상황은 뭐 아무것도 달라지지 않았따

그냥 일기 같은 느낌으로 

배당률은 4.8% 뭐 평소 같은 느낌이다 

공교롭게도 지난 6개월 배당 평균이 4.8%였네... 

지난 한달간 주가는 21% 빠지고.. 배당은 5%라.. ㅋㅋㅋ 손해보는 장사다..

어쩔 수 없는게 킹비디아는 딥시크에서 한번 털리고.. 

해방의 날 4월 1일 이후에 두번 털리고.. 참 많이도 빠지고 있다 

뭐 이리 빠지기만 하냐 

 

 

올해 들어서 쭈욱 빠지고 있다 

1월에 딥시크 한번 떡락 후에 다시 올 줄 알았는데 주르륵... 

내 계좌도 주르륵.. ㅠㅠ

 

 

그나마 이번에 조금 고무적인건.. 

빗코가 다시 올라주고 있어서 YBIT도 배당을 고려하면 BEP에 5% 남았따..

얼렁 올라오면 싹 정리해야지.. 

물론 비중이 제일 적어서 아쉽지만 ㅠㅠ

머스크도 이제 테슬라돌아온다고 하고.. 

그나마 가능성이 어보이는 친구들이 YBIT / MSTY / AMZY / TSLY 구나.. 

제발.. 빨리 BEP로 와서 정리떨어버리고 싶다 아님 뭐 평생 반려 배당 주식인걸로..

 

 

어떻게 된게.. 벌써 배당이 2천인데.. 이렇게 떡락이냐 ㅠㅠ

작년 연초에 예상 배당금 1억을 그렸었는데.. 

4달이 지난 시점 2천이면.. 절반도 안될거 같다.. ㅠㅠ

 

 

 

그나마 제일 잘한건.. 일드맥스에 물을 더 안탄거라고 할까.. 

 

그리고 지수 4총사는.. 

여전히 갈길이 멀어보인다..

MAGS에 꽤나 많이 투자를 했어서.. 매일매일 사모으고 있어도 복구는 요원해보인다.. 

SCHD가 방어력이 전혀 안되는게 인상적이다 

 

결국 이계좌는 그냥 버리는 걸로 하고

개인적으로는 VT / REET / TLT SGOV / 금현물 4개로 가져가려고 한다 

이 계좌는 물타면서 BEP 되면 정리하고.. 

 

이번 관세 전쟁으로 미국 패권에 대한 의구심을 가진 사람들이 많을 걸로 보아..

미국이 주도하지만 꽤나 다른 쪽으로 자금이 흘러가지 않을까 싶다 나처럼..

 

자연스럽게 주식에 관심이 멀어져가지만.. 

서대리나 제도권주식분석이나 잼투리나 열심히 주식 방송을 이어나가고 있다

특히 잼투리가 이번에 집을 팔고 슈드를 꽤나 많이 산다고 하는데.. 

 

https://www.portfoliovisualizer.com/asset-correlations#analysisResults 

예전에 조환국인가 이환국인가 

그 아저씨가 SPY랑 SCHD랑 같다고 햇다가 겁나 까엿는데

나도 점점 그런생각이 들기 시작한다

뭐 종목은 섞어두긴 했어도.. 그게 대동소이 아닌가 싶기도 하고.. 

 

그때 그 아저씨도 했던건데 

SPY QQQ SCHD VT 의 상관계수를 보면.. 

기간은 2012년에서 2024년이니까 12년 정도 된다 

SPY와 SCHD의 상관계수는 0.82.. QQQ랑은 0.88

연간 수익률은 SPY 15%, QQQ 20%, SCHD 13%, VT 11%.. 

그래서 뭐 당장 배당이 중요하지 않은 입장에서는 SPY나 SCHD나 그게 그렇게 큰 차이가 있을까 싶다

사람들은 뭐 10년 20년 장기투자를 논하는데.. 

이번 트럼프 사태로 미국의 장기 시황에 대해서 근본적으로 좀 의구심이 들기 시작하면서.. 

근데 적으면서 다시 보니.. SPY와 VT.. ㅋㅋ

완전 똑같은데 VT가 리스크는 더 크고 수익률은 더 떨어지는 슬픈 결과네.. ㅠㅠ

 

 

근데 항상 과거를 보고 미래를 알 수 없듯이 과거 10년은 미국이었다는 것에 누구도 부정하지 않겠지만..

그럼 미래 10년에 대해서 여전히 미국이 주도할거냐 

20년 30년은 이라고 생각하면

효율적으로 대응할 수 없는 나 자신을 떠올려보면.. 일단 VT에 최대한 많은 노출을 시키는게 낫겠다는 생각이 들었다 

 

과거에 2007년에 미래에셋 인사이트 펀드 사태를 떠올려보면..

20년 뒤에 우리가 미국에 열광할 줄 알았는가..

10년 전만하더라도 이렇게 미국에 올인하는 사람들이 없었다 

https://seekingalpha.com/symbol/SCHD/charting?axis=percentage&compare=SPY%2CQQQ%2CSCHD%2CVT&interval=5Y&metric=totalReturn&series=line

 

 

적어도 과거 5년을 보면 SCHD와 VT의 Total Return은 비슷한 수준.. SPY랑도 큰 차이는 없고 오히려 SPY가 나은 편.. 

배당성장률을 아무리 외쳐도.. 그래서 결국 수익률이 어떤데 라고 해버리면.. 잘 모르겠따.. 

근데 그냥 봐도 SCHD가 변동성이 낮아보이긴 하네.. 

 

 

 

VT랑 SPY 10년 

 

 

QQQ와 SCHD 10년 

 

 

와 드디어 내가 찾는걸 찾았다..

https://www.portfoliovisualizer.com/efficient-frontier#analysisResults

 

 

수익률과 표준푠차 그래프인데.. 

이걸로 대충 어느 ETF를 선택하는게 최선인지 알 수 있는데...

가로축으로 오른쪽으로 갈 수록 변동성이 큰거고 위로 올라갈수록 수익률이 높은 친구.. 

대충 17% 정도가 중간이라고 하면.. 

지난 5년간은 중국은 뭐.. 바닥을 기고 있고.. 변동성은 저세상이고.. 

리츠 친구들도 변동성만 크지 수익률은 매우 낮다.. 

인도가 그래도 좀 선방한 느낌이고.. 

이렇게만 놓고 보면.. 일본이 그나마 좀 안전한 느낌이고.. 

VT나 SCHD나 SPY나 거기서 거기가 아닌가 싶다 

 

 

그럼 좀 줄여보자 

VT SPY QQQ SCHD 4개로만 줄여보니.. 

QQQ몰빵... 

 

이렇게 보면 지난 10년간 VT가 변동성이 낮은 대신에 수익률도 매우 낮다 

과거 10년을 놓고 보면 SCHD나 SPY나 거기서 거기인데.. VT는 굳이 선택지에 들어올 수 없고

거기에 반해 QQQ는 완전 저세상.. 

즉 정답은 QQQ였다는걸 알 수 잇지만.. 저 변동성을 그만큼 감내해야한다.. 

 

과거는 QQQ가 정답이었던 세상이었다 

 

 

오 그럼 내가 생각하는 자산군을 가지고 상담을 해보니...

이런 결과가 나왔따 

GOLD를 절반.. 

QQQ를 40%.. 

근데 사실 이런건 제한을 두지 않으면 너무 저제상으로 가니.. 

 

 

와 근데 금과 SPY 상관관계가 0이라는게 대박이네.. ㅋㅋㅋ

 

 

 

그럼 개별 자산 최소 5%는 가지고 있어야한다고 해볼까.. 

짠.. 

GLD와 QQQ몰빵이다 그래도.. 

그 외에는 의미가 없다 

 

 

아 재밌네 이거 

오늘도 산으로 가버렸따