자산 배분 또 배분
슈카횽이 항상 강조하는 자산 배분
얼추 자산이 좀 생기면서 배분의 중요성에 눈을 뜨고 있다
물론 폭등은 없지만 폭락을 막아보고자..
그 일환으로 리츠를 투자하고 이어서 하이일드 채권도 알아보려고 한다
미국 금리가 내려갈 조짐이 보일 때는 자산 배분 차원에서 REIT에 투자해보는 것은 어떠할지 | 미
일본 리츠와 더불어 미국 리츠도 살펴보자 아래는 일본 리츠 관련 포스팅이다 PayPay를 통해 일본 부동산에 REIT 리츠로 간접투자 해보기 | 페이페이 NISA 투자 | 적립식 투자 | 분운이 좋았다 매
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슈카횽이 지금 어디 투자하냐고 물어보면 무조건 채권이라고 답한다고 하던데
지금 같이 고금리 시대에 역사적인 시간을 보내는데 채권을 왜 안하냐고 한다길래..
눈을 돌리던 와중에...
그런 일환으로 미국 국채를 모으기 시작했고..
요즘 미국 금리가 높다는데 나도 미국 국채나 한번 사볼까 | 토스 한국투자 미국 채권 투자 | 수
토스가 예전에 개인정보 유출 문제로 시끄러워서 안쓰고 있었는데아래 주식모으기 부터 조금씩 쓰다보니 괜찮은거 같아서 자주 쓰고 있다 토스의 주식 모으기를 이용해 매일 정액 분할 매수
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더 나아가서 브라질 것도 모았다가 개털이 되고 잇다
한국투자에서 브라질 국채 투자해보기 | 무려 연 10% 수익률 | 미국 국채 투자 | 헤알화 환 리스크
시작은 토스를 통해 미국 국채를 투자해본 것이었다 요즘 미국 금리가 높다는데 나도 미국 국채나 한번 사볼까 | 토스 한국투자 미국 국채 투자 | 수 토스가 예전에 개인정보 유출 문제로 시끄러
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자 그럼 하이일드가 무엇이더냐
하이일드 채권이란
일단 잘 정리된 자료를 바탕으로 봐보자
요는 금리 높은 회사채 라는 거다
'하이일드’ 채권은 신용등급은 상대적으로 낮지만 반면에 금리가 높은 회사채
미국채권 투자하면서 월분배금 받는 Kodex iShares 미국채권 ETF 시리즈 | ETF 인사이트 | Kodex
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www.samsungfund.com
삼성증권에서 나온 자료에 따르면 USHY라는 하이일드 채권의 연환산 월 분배율은 약 7% 수준이다
저정도 수익률이 나온다는 건데 좀 후달리니까 ETF로 그 위험을 희석시키는 의도다
대략 B에서 CCC 사이의 채권을 투자한다는 것 같다
대충 만기는 3~7년 사이
대충 BBB가 스벅 GE 보잉 수준으로 보인다
하이일드 채권 ETF 순위
대충 이정도가 자산 순위로 보인다
https://etfdb.com/etfdb-category/high-yield-bonds/
위에서 나왔던 USHY는 2위이나 1위랑 큰 차이는 없어보인다
HYG가 약 17백만 달러, 약 250억원 정도 하겠다
어려우니 일단 위에 2개 정도로만 비교를 해보자
https://etfdb.com/tool/etf-comparison/HYG-USHY/
둘다 BlackRock에서 운용하는데 비용이 차이가 꽤 난다
HYG 0.49% vs. USHY 0.08%
대충 최근 5년간은 전혀 재미를 못본것 같다
샤프비율은 근소하게 USHY가 앞서고 있다
HYG vs. USHY — ETF comparison tool
Compare HYG and USHY based on historical performance, risk, expense ratio, dividends, Sharpe ratio, and other vital indicators to decide which may better fit your portfolio.
portfolioslab.com
10년간의 수익률을 보더라도 USHY가 더 나은 모습을 보여준다
배당수익률은 대충 USHY가 근소하게 1% 정도 더 높았던 것 같다
수수료도 낮고 수익도 높고.. 그럼 USHY다..
USHY
토스 증권에서의 정보를 살펴보자
리츠랑 동일하게 지난 5년간 죽쑤던 자산이다
최저가와 최고가가 31불 41불 10불 차이면.. 감내할만한 차이 같기도 하고.. ㅋㅋ
배당수익률은 6.78%, 매월 배당이 인상적이다
보유자산은 정말 촘촘히 나누어져있다
제일 많은게 0.5% 수준이니..
BlackRock Cash Funds Treasury SL Agency (0.53%)
Medline Borrower 회사채 3.875% (0.32%)
Cloud Software Group 회사채 (0.30%)
Cloud Software Group 회사채 9% (0.30%)
Directv Financing 회사채 (0.28%)
디시 네트워크 회사채 (0.27%)
지피티형에게 물어보았다
BlackRock Cash Funds Treasury SL Agency와 같은 현금 등가물 자산이 포함되어 있어, 포트폴리오의 유동성을 유지하고 리스크를 관리하는 데 도움이 됩니다.
한번 신용등급을 살펴보았는데 대충 B가 많이 분포되어있어보인다
Medline Borrower B+
Cloud Software Group B
Directv Financing BB+
Dish Network CC
Venture Global LNG B+
HUB International B
솔직히 1도 모르는 회사들인데..
이게 얼마나 위험한지도 잘은 모르겠따
일단은 자산 배분 차원에서 한번 도전..
매수는 역시나 토스 매일 주식 모으기로..
토스의 주식 모으기를 이용해 매일 정액 분할 매수 수익률 공개 | 미국 주식 | GLD SPY QQQ SCHD | 나스
정액 분할 매수 수업 중에 정액 분할 매수와 관련된 내용을 배웠다 (자산배분 #9-10) Strategic Asset Allocation Strategic Asset Allocation Strategic Asset Allocation Strategic Asset Allocation이란 ➢ 장기적, 다기간적 관
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두 자산의 상관관계
1이다.. 뭐 이건..
결국 아무거나 담아도 별 차이가 없다고 봐도 되지 않을까 ㅠㅠ
기존 보유 자산과의 상관관계를 비교해보니..
USHY가 QQQ나 SPY 랑 거의 1에 육박하는.. 그리고 SCHD나 GLD랑도 60% 이상 높은 상관관계가 있다
흠.. 이거 자산배분의 의미가 있나 싶긴 한데.. ㅠㅠ
부디 무사하길..
그래도 확실히 표준편차(리스크)는 USHY가 제일 낮다는게 재밌다
미국 금리가 내려갈 조짐이 보일 때는 자산 배분 차원에서 REIT에 투자해보는 것은 어떠할지 | 미
일본 리츠와 더불어 미국 리츠도 살펴보자 아래는 일본 리츠 관련 포스팅이다 PayPay를 통해 일본 부동산에 REIT 리츠로 간접투자 해보기 | 페이페이 NISA 투자 | 적립식 투자 | 분운이 좋았다 매
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수익률과 리스크 관계
뭐 일단 수익률이 대충 나온다는 전제 하에 본다면..
매우 리스크는 낮고 수익률도 낮다..
여기서 나와있는 배당수익률 7% 정도만 되더라도 이건 성공적인 투자 같다
5년도 약간 다른 자산과는 비교할 수 없을 정도로 리스크가 매우 낮다..
여기다가 배당수익률 7%를 얹으면 나름 괜찮은 투자일수도...
아쉽게도 10년 치 자료는 USHY가 없었는데..
뭐 이래저래 보더라도 긍정회로 풀 가동해서
5년 3.7%에 배당수익률 6.5% 더하면.. 거의 연간 10% 수익률에 리스크는 SCHD의 절반이니..
이건 나름 괜찮은 선택지가 될 수 있겠다고 생각한다
한번 배당수익률까지 얹어서 봐보자
대충 3년이던 5년이던 10년이던 3% 정도의 배당수익률이 나오고 있다
이걸 ETF 수익률과 같이 합해서 보면..
3년으로 보면 꽤나 괜찮은 조건으로 보인다
SCHD와 비슷한 수익률에 리스크는 반토막..
5년으로 보면 SCHD보다 수익률은 다소 떨어지지만
그래도 10% 정도면 꽤나 만족스러운 수준이다
금과 비슷하지만 리스크는 그보다 낮은.. 오호..
아쉽게도 10년은 없지만..
여러모로 SCHD보다 안정적이라는 건 이를 보면 알 수 있으니..
일정부분 가져가는 것도 괜찮겠따
